投资者对投顾认知悄然改变投资顾问专业沟通缓解恐慌

2026-08-25 16:58:16来源：新浪网

在刚刚过去的7月A股震荡调整行情中，投资顾问业务展示出超预期的市场韧性。记者从易方达财富获悉，其基金投顾业务整体规模在当月市场波动期间，每个交易日均保持资金净流入，且不少客户主动咨询甚至逆市加仓。这一资金动向折射出，投资者对专业投顾服务的认可度和信任度持续抬升。

(资料图)

投资者对投顾认知悄然改变

7月的市场快速调整，让投资者对市场风险与自身投资边界有更为清晰认识，对投顾服务需求随之升温。

不少客户在经历短期亏损后，意识到买基金远非想象中轻而易举。有部分客户反馈，个人投资研究能力有限，面对复杂的市场环境，将资金交给专业投顾机构，是更理性的选择。这种认知的转变，直接推动客户付费购买投顾服务的意愿提升。

与此同时，资产配置理念开始深入人心。7月调整使投资者深刻体会到“把鸡蛋放在一个篮子里”的风险。而投顾策略组合强调底层资产分散、多策略配置，通过科学的资产配置，从而在市场波动中可以相对较好控制账户回撤。

当市场进入8月，风格切换加快、方向难以把握时，专业投顾在基金筛选、资产配置上的价值愈发凸显。

投资顾问专业沟通缓解恐慌

根据易方达财富投资顾问反馈，震荡行情下，投顾的专业沟通、心理疏导与行为引导，帮助客户对资本市场有更深刻理解，努力避免短期追涨杀跌，降低卖在低位、反弹踏空概率，从而更“拿得住”，长期持有。

7月市场波动期间，易方达财富投顾团队显著增加了与客户的沟通频率，解答客户的投资疑问，向客户传递对后市的理性判断。这种高频交流沟通可以缓解客户的焦虑情绪，通过专业分析帮助客户稳定心态，避免因过度恐慌导致的非理性操作。

有客户反馈，“本来一跌就想跑，但听了顾问的分析，了解到投顾组合是均衡配置的，单一行业下跌影响整体可控。最终在低位没有恐慌杀跌，而且进一步调整优化组合，反弹时才能一直在场。”

实际上，这种信任的建立并非一蹴而就。得益于顾问在此前日常沟通中已对市场风险提醒，以及持续分享科学投资理念，当市场调整真正发生时，客户更容易回想起顾问的专业建议，也更深刻体会到投顾服务价值。

基于对中国资本市场的长期发展信心，有客户表示：“曾通过投顾配置获得稳健投资体验，在7月波动中对顾问的信任度也进一步提升，进而选择逆市增加投资。”

胜在策略均衡配置与纪律调仓

投顾策略逆市净流入的背后，除顾问服务发挥价值之外，也离不开投顾策略组合本身的稳健性。

与单只基金相比，易方达财富投顾策略构建上更注重均衡配置，通过多风格、多行业搭配降低单一市场波动的影响，并基于自上而下的宏观周期判断和长期资产配置，聚焦长期投资目标，对持仓进行优化调整，使得投顾组合在震荡行情下的回撤相对可控。

根据晨星(Morningstar)最新评测，截至2026年6月30日，易方达财富凭借卓越的投资管理能力，在“近三年晨星风险调整后收益”投顾机构榜单中名列前茅。

上述情况与行业报告结论高度吻合。2025年12月，新华财经联合西南财经大学、易方达财富、晨星(中国)共同发布《中国基金投顾业务洞察报告(2025)》。该报告基于18家投顾机构、5家基金销售机构近三年运营数据及近8000名全年龄层投资者调研样本。报告显示，投顾服务在极端风险控制方面优势显著，投顾客户中亏损20%以上的占比仅为0.7%，亏损30%以上的比例低至0.2%，分别仅为单基金客户的1/10和1/15。

读特&晶报记者易少龄

关键词：客户市场配置调整

责任编辑：hnmd003